Dagens föreläsare var Johan Sätterman och Ulf Emanuelsson från Söderberg & Partners i Karlskoga.
Kontoret är nyöppnat mitt i centrum i den gamla Teliabutiken på Bergsmansgatan. Johan arbetar med
förmögenhetsförvaltning och Ulf med pensionslösningar. Söderberg & Partners finns på många platser i
Sverige och de har ca 25 000 kunder och 365 miljarder under förvaltning.
Den som har mer än 500 000 kr i sparkapital kan få hjälp med en professionell förvaltning av sitt kapital
utifrån vilken risknivå man har kommit överens om med sin förvaltare. Söderberg & Partners har ett
antal modellportföljer utifrån om man vill ha en försiktig eller offensiv sparstrategi. Den försiktiga
strategin innehåller mest räntefondsplaceringar och den offensiva mer aktiefondsplaceringar med större
tillväxtmöjligheter men också ökad risk. Utifrån en överenskommelse med den enskilda kunden så kan
Söderberg & Partners sköta alla placeringar eller också så kommer man överens med kunden om vilka
placeringar som ska göras. En fördel med att överlåta förvaltningen till S&P är att undvika förhastade
beslut om det är stora upp- eller nedgångar på börsen. Då Söderberg & Partners är stora så har man
förhandlat sig till stora rabatter på avgifterna i alla fonder som man kan erbjuder sina kunder. Rabatten
tillfaller kunden men förvaltningen kostar upp till 1,75% av det förvaltade kapitalet.
Ulf berättade om att man kan få hjälp med att hitta en individuell pensionslösning då det numera finns
större möjligheter att flytta pensionsförsäkringar och därmed sänka avgifter då konkurrensen ökat bland
de bolag som tillhandahåller pensionslösningar. En flytt till en billigare pensionslösning medför att din
pension ökar jämfört med att ligga kvar i ett gammalt avtal under förutsättning att avkastningen är
jämförbar. Undantaget från flytträtten är kollektivavtalade pensionslösningar som inte går att ändra på.
